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Anleitung: Aktien von E*TRADE zu Interactive Brokers (IBKR) übertragen

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Hier ist ein detailliertes Tutorial, wie Sie Ihre Wertpapiere von E*TRADE zu Interactive Brokers (IBKR) übertragen.

Der Übertrag von Vermögenswerten zwischen Brokern erfolgt in der Regel über das ACATS-Verfahren (Automated Customer Account Transfer Service). Dies ist der Standardweg für US-Broker, der sicher, schnell und meist vollautomatisch funktioniert.

1. Vorbereitung

Bevor Sie beginnen, halten Sie folgende Informationen bereit:

  • Ihre *ETRADE-Kontonummer** (zu finden auf Ihrem Depotauszug).
  • Einen aktuellen *Kontoauszug von ETRADE** (als PDF, falls Nachweise angefordert werden).
  • Stellen Sie sicher, dass Ihr Name bei IBKR exakt so geschrieben ist wie bei E*TRADE.

2. Schritt-für-Schritt-Anleitung (bei Interactive Brokers starten)

Der Übertrag wird immer beim empfangenden Broker (Interactive Brokers) initiiert.

Schritt A: Einloggen und Menü aufrufen

  1. Loggen Sie sich in Ihr IBKR Client Portal ein.
  2. Klicken Sie im Menü auf Transfer & Pay (Transfer & Zahlen).
  3. Wählen Sie Transfer Assets (Vermögenswerte übertragen).

Schritt B: Übertragungsart wählen

  1. Wählen Sie den Tab Inbound (Eingehend).
  2. Wählen Sie im Dropdown-Menü unter "Region" die Option United States.
  3. Wählen Sie als Methode ACATS (Automated Customer Account Transfer Service). Dies ist die effizienteste Methode.

Schritt C: Informationen zum Quell-Broker (E*TRADE) eingeben

  1. Financial Institution: Suchen Sie in der Liste nach "ETRADE" oder "ETRADE Securities".
  2. Account Number at Financial Institution: Geben Sie Ihre E*TRADE-Kontonummer ein.
  3. Account Type: Wählen Sie den Kontotyp aus (z. B. Individual, Joint, IRA), der Ihrem E*TRADE-Konto entspricht.

Schritt D: Umfang des Übertrags festlegen

Sie haben zwei Optionen:

  1. Full Transfer (Vollständiger Übertrag): Ihr gesamtes Depot inklusive Barbestand wird übertragen. Das E*TRADE-Konto wird danach normalerweise automatisch geschlossen.
  2. Partial Transfer (Teilübertrag): Sie wählen spezifische Aktien und Stückzahlen aus, die übertragen werden sollen. Das E*TRADE-Konto bleibt bestehen.

Schritt E: Bestätigung und digitale Signatur

  1. Überprüfen Sie alle Angaben.
  2. Sie müssen das Formular digital unterschreiben (meist durch Eingabe Ihres Namens, wie er im IBKR-Profil hinterlegt ist).
  3. Klicken Sie auf Submit (Absenden).

3. Was passiert nach dem Absenden?

  • Bearbeitungszeit: Ein ACATS-Übertrag dauert in der Regel 4 bis 8 Werktage.
  • Handelssperre: Während des Übertrags sind die betroffenen Positionen bei E*TRADE oft "eingefroren" und können nicht verkauft werden.
  • Kosten:
    • Interactive Brokers erhebt normalerweise keine Gebühren für eingehende ACATS-Überträge.
    • *ETRADE* erhebt oft eine Gebühr für den ausgehenden Übertrag (ca. 75 USD für einen Vollübertrag). Stellen Sie sicher, dass genügend Cash in Ihrem ETRADE-Konto vorhanden ist, um diese Gebühr zu decken.

4. Wichtige Hinweise

  • Identische Kontoinhaber: Der Name auf beiden Konten muss identisch sein. Wenn Sie ein Einzelkonto bei E*TRADE haben, können Sie es nicht auf ein Gemeinschaftskonto bei IBKR übertragen.
  • Bruchstücke (Fractional Shares): Nur ganze Aktienanteile können per ACATS übertragen werden. Bruchstücke werden bei E*TRADE meist automatisch liquidiert (verkauft) und der Erlös als Bargeld übertragen.
  • Einstandskurse (Cost Basis): Nach dem Übertrag kann es einige Tage länger dauern, bis die korrekten Einstandskurse bei IBKR angezeigt werden. Sollten diese nach zwei Wochen immer noch fehlen, können Sie diese bei IBKR manuell unter Tax Forms > Cost Basis nachtragen.
  • Optionen und Margin: Wenn Sie Optionen oder Margin-Positionen übertragen, stellen Sie sicher, dass Ihr IBKR-Konto für die entsprechenden Handelsstufen freigeschaltet ist, sonst kann der Übertrag abgelehnt werden.

Hinweis: Diese Anleitung dient der Information und stellt keine Finanzberatung dar. Prüfen Sie vorab die aktuellen Gebührenverzeichnisse beider Broker.

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