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Anleitung: So ändern Sie die Kostenbasis (Cost Basis) bei Interactive Brokers (IBKR)

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Hier ist ein detailliertes Tutorial, wie du die Kostenbasis (Cost Basis) in Interactive Brokers (IBKR) anpassen kannst.

Die Korrektur oder Anpassung der Kostenbasis ist besonders wichtig, wenn Sie Positionen von einem anderen Broker zu IBKR übertragen haben oder wenn steuerliche Optimierungen (z. B. Wash Sales) vorgenommen werden müssen.

Es gibt zwei Hauptszenarien, in denen Sie die Kostenbasis ändern möchten:

  1. Nach einem Positionsübertrag (Inbound Transfer)
  2. Änderung der Verrechnungsmethode (Tax Lot Method)

Methode 1: Kostenbasis nach einem Depotübertrag anpassen

Wenn Sie Aktien von einem anderen Broker zu IBKR übertragen (z. B. via FOP oder ACATS), werden die ursprünglichen Kaufpreise oft nicht automatisch übermittelt. Sie erscheinen dann mit einer Kostenbasis von "0" oder dem aktuellen Marktwert.

Schritte:

  1. Einloggen: Melden Sie sich im Interactive Brokers Client Portal (Web-Interface) an.
  2. Menü aufrufen: Klicken Sie oben im Menü auf "Transfer & Zahlen" (Transfer & Pay) und wählen Sie "Transaktionsstatus & Verlauf" (Transaction Status & History).
  3. Transfer auswählen: Suchen Sie den entsprechenden Positionsübertrag aus der Liste heraus.
  4. Kostenbasis bearbeiten:
    • Klicken Sie auf den entsprechenden Transfer.
    • Dort finden Sie oft eine Schaltfläche oder einen Link mit der Aufschrift "Kostenbasis aktualisieren" (Update Cost Basis) oder "Aktion erforderlich".
  5. Daten eingeben: Geben Sie für jede Position den korrekten Einstandspreis (Kaufpreis pro Aktie) und das ursprüngliche Kaufdatum ein.
  6. Speichern: Bestätigen Sie die Eingaben. Es kann bis zu 24 Stunden dauern, bis die Werte in Ihrem Portfolio korrekt angezeigt werden.

Methode 2: Steuer-Optimierung (Tax Optimizer) – Bestimmung der Verkaufsmethode

Wenn Sie Teilverkäufe tätigen, entscheidet die Kostenbasis-Methode darüber, welche "Lots" (Aktienpakete) verkauft werden (z. B. die ältesten zuerst).

Schritte:

  1. Navigation: Gehen Sie im Client Portal auf "Performance & Berichte" (Performance & Reports) und wählen Sie "Steuermaterial" (Tax Documents).
  2. Steuer-Optimizer: Suchen Sie nach dem Bereich "Steuer-Optimizer" (Tax Optimizer) oder gehen Sie direkt in die Kontoeinstellungen (Zahnrad-Symbol) -> "Steuer-Konfiguration".
  3. Methode wählen: Hier können Sie festlegen, wie Ihre Kostenbasis standardmäßig berechnet werden soll:
    • FIFO (First-In, First-Out): Die zuerst gekauften Aktien werden zuerst verkauft (Standard).
    • LIFO (Last-In, First-Out): Die zuletzt gekauften Aktien zuerst.
    • Maximize Losses: Verkauft die Positionen mit dem höchsten Verlust, um Steuern zu sparen.
    • Specific Lot: Sie können manuell bestimmen, welches Paket verkauft werden soll (muss am Tag des Trades oder spätestens am nächsten Bankarbeitstag vor der Abrechnung erfolgen).

Methode 3: Manuelle Anpassung für bestehende Positionen (falls verfügbar)

In manchen Kontomodellen erlaubt IBKR eine manuelle Korrektur direkt über das Portfolio:

  1. Öffnen Sie das Portfolio im Client Portal.
  2. Klicken Sie auf das Finanzinstrument (die Aktie), deren Basis Sie ändern möchten.
  3. Suchen Sie in den Details nach einem Stift-Symbol oder dem Punkt "Kostenbasis bearbeiten".
    • Hinweis: Dies ist oft eingeschränkt, wenn die Position über IBKR direkt gekauft wurde, da die Daten hier rechtlich bindend dokumentiert sind.

Wichtige Hinweise

  • Zeitlimit: Bei Überträgen haben Sie in der Regel nur ein bestimmtes Zeitfenster (oft 15-30 Tage), um die Kostenbasis manuell nachzutragen. Danach müssen Sie sich an den Kundensupport wenden.
  • Steuerliche Auswirkung: Die Änderung der Kostenbasis in der IBKR-Oberfläche dient primär Ihrer Übersicht und den US-Steuerberichten. Für die deutsche Steuererklärung müssen Sie ohnehin oft eigene Aufzeichnungen führen, da IBKR keine deutsche Abgeltungsteuer automatisch abführt.
  • Währung: Achten Sie darauf, ob die Kostenbasis in der Basiswährung Ihres Kontos oder in der Handelswährung des Wertpapiers (z. B. USD) angegeben werden muss.

Was tun, wenn es nicht funktioniert?

Falls die Option "Update Cost Basis" nicht erscheint, erstellen Sie ein Support-Ticket:

  • Gehen Sie auf "Hilfe" -> "Support Center" -> "Contact Us".
  • Thema: "Account Configuration" -> "Cost Basis Update".
  • Laden Sie im Idealfall den Kaufbeleg Ihres alten Brokers als PDF hoch.
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