Anleitung: Aktien zu Interactive Brokers übertragen (Depotübertrag)

Hier ist ein ausführliches Tutorial, wie du deine Aktien von einem anderen Broker zu Interactive Brokers (IBKR) überträgst.

Der Übertrag von Wertpapieren zu Interactive Brokers erfolgt in der Regel in zwei Hauptschritten: Zuerst informierst du IBKR über den eingehenden Transfer („Inbound Transfer Announcement“), und danach weist du deinen bisherigen Broker an, die Stücke auszuliefern.

1. Vorbereitung

Bevor du startest, solltest du folgende Informationen bereitliegen haben:

• Deine Depotnummer beim aktuellen Broker.
• Die genaue Bezeichnung und Anzahl der Wertpapiere (ISIN/Symbol).
• E-Mail-Adresse oder Kontaktdaten der Fachabteilung deines aktuellen Brokers.

2. Schritt: Den Transfer bei Interactive Brokers ankündigen

IBKR muss wissen, dass Wertpapiere eintreffen, um diese deinem Konto korrekt zuzuordnen.

1. Logge dich in dein Interactive Brokers Client Portal ein.
2. Klicke im Menü auf Transfer & Zahlen (Transfer & Pay) und wähle Vermögenswerte übertragen (Transfer Assets).
3. Wähle den Reiter Eingehend (Inbound).
4. Wähle unter „Region“ den Standort deines aktuellen Brokers (z. B. Deutschland/Europa).
5. Wähle die Übertragungsmethode:
   • FOP (Free of Payment): Dies ist die gängigste Methode für Überträge von deutschen oder europäischen Brokern (z. B. DKB, Comdirect, Trade Republic).
   • ACATS: Falls du von einem US-Broker überträgst.
6. Gib die Informationen zu deinem bisherigen Broker ein:
   • Name des Finanzinstituts.
   • Deine Kontonummer dort.
   • Ansprechpartner/E-Mail (falls bekannt).
7. Wertpapiere hinzufügen: Klicke auf „Anlage hinzufügen“ und gib die ISIN oder das Symbol sowie die Stückzahl der Aktien an, die du übertragen möchtest.
8. Überprüfe die Angaben und unterschreibe den Antrag digital mit deinem Namen.
9. Wichtig: Am Ende erhältst du eine Zusammenfassung als PDF. Speichere diese Datei ab!

3. Schritt: Den bisherigen Broker anweisen

Interactive Brokers „holt“ die Aktien bei einem FOP-Transfer (Europa) nicht aktiv ab. Du musst deinem alten Broker nun den Auftrag geben, die Aktien zu senden.

1. Erstelle ein formloses Schreiben oder nutze das Formular deines aktuellen Brokers für einen Depotübertrag.
2. Gib darin an, dass du Aktien an Interactive Brokers übertragen möchtest.
3. Nutze die Informationen aus der Zusammenfassung (PDF) von Schritt 2. Dort stehen die Depotdaten von IBKR (meistens über die Kontostelle bei J.P. Morgan oder direkt bei IBKR).
4. Sende dieses Schreiben unterschrieben an deinen alten Broker (per Post oder oft auch per E-Mail/Upload).

4. Kosten und Dauer

• Kosten: Interactive Brokers erhebt in der Regel keine Gebühren für eingehende Transfers. Dein alter Broker darf für Überträge innerhalb Deutschlands ebenfalls meist keine Gebühren verlangen (außer fremde Spesen).
• Dauer: Ein Transfer innerhalb Europas dauert meist 1 bis 3 Wochen. US-Transfers via ACATS gehen oft innerhalb von 3-5 Werktagen.

5. Wichtiger Hinweis zu den Anschaffungskursen (Tax Basis)

Bei einem Depotübertrag aus dem Ausland oder zwischen bestimmten Brokern werden die ursprünglichen Kaufkurse oft nicht automatisch übermittelt.

• Sobald die Aktien bei IBKR eingebucht sind, werden sie oft mit einem Einstandskurs von „0“ oder dem aktuellen Tageskurs angezeigt.
• Du musst die korrekten Anschaffungskosten bei IBKR manuell nachtragen, damit deine Performance-Statistik und zukünftige Steuerberichte korrekt sind.
• Gehe dazu auf: Performance & Berichte -> Steuern -> Anschaffungskosten (Cost Basis).

Zusammenfassung der Checkliste

1. IBKR: Transfer-Ankündigung erstellen (Inbound FOP).
2. PDF: Instruktionen von IBKR speichern.
3. Bisheriger Broker: Auslieferungsantrag stellen (unter Angabe der IBKR-Depotdaten).
4. Warten: Geduld haben, bis die Stücke im Portfolio erscheinen.
5. Steuern: Kaufkurse manuell im IBKR-Portal hinterlegen.

Pro-Tipp: Übertrage keine Bruchstücke. Interactive Brokers akzeptiert nur ganze Aktienanteile. Verkaufe Bruchstücke (z. B. 0,5 Anteile) vorab bei deinem alten Broker.