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Tutorial: CFDs kaufen bei Interactive Brokers (IBKR) – Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

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Hier ist ein ausführliches Tutorial, wie du CFDs (Contracts for Difference) bei Interactive Brokers (IBKR) handelst.

Interactive Brokers ist einer der weltweit größten Broker und bietet Zugang zu einer riesigen Auswahl an CFDs auf Aktien, Indizes und Devisen. Da CFDs gehebelte Produkte sind, ist der Prozess etwas komplexer als beim Kauf normaler Aktien.

Schritt 1: Handelsberechtigungen freischalten

Bevor du CFDs handeln kannst, musst du sicherstellen, dass dein Konto dafür freigeschaltet ist.

  1. Logge dich im Client Portal auf der Website von Interactive Brokers ein.
  2. Klicke oben rechts auf das Benutzer-Icon und wähle Einstellungen (Settings).
  3. Suche unter dem Punkt "Handelskonfiguration" nach Handelsberechtigungen (Trading Permissions).
  4. Klicke auf Hinzufügen/Bearbeiten.
  5. Suche in der Liste nach CFDs und wähle die entsprechenden Regionen aus (z. B. Europa, UK, Asien).
  6. Du musst eventuell Angaben zu deiner Erfahrung und deinem Vermögen machen, da CFDs als risikoreiche Produkte eingestuft werden.
  7. Wartezeit: Es dauert meist 24 Stunden, bis die Berechtigung genehmigt wird.

Schritt 2: Die Auswahl der Plattform

Du kannst CFDs über drei Wege handeln:

  • Trader Workstation (TWS): Die Profi-Software (ideal für Daytrader).
  • IBKR Mobile App: Bequem für unterwegs.
  • Client Portal (Web-Handel): Einfach und übersichtlich.

In diesem Tutorial konzentrieren wir uns auf die gängigste Methode: Das Client Portal / Mobile App.

Schritt 3: Den richtigen CFD finden

Es ist entscheidend, dass du nicht versehentlich die echte Aktie kaufst, sondern den CFD.

  1. Gib das Kürzel (Ticker) in die Suchleiste ein (z.B. „SAP“ oder „AAPL“).
  2. Nachdem du auf das Symbol geklickt hast, erscheint oft eine Auswahl an Instrumenten.
  3. Wähle explizit CFD aus (oft steht dort „Stock (CFD)“).
  4. Achte darauf, dass das Kürzel korrekt ist und als Asset-Klasse „CFD“ angezeigt wird.

Schritt 4: Die Order platzieren

Sobald du das CFD-Instrument ausgewählt hast, öffnet sich das Order-Ticket.

  1. Richtung wählen:
    • Buy (Kauf): Du setzt auf steigende Kurse (Long).
    • Sell (Verkauf): Du setzt auf fallende Kurse (Short).
  2. Menge (Quantity): Gib an, wie viele Anteile du handeln möchtest.
  3. Ordertyp:
    • Market: Sofort zum aktuellen Preis kaufen.
    • Limit: Du kaufst nur zu einem von dir festgelegten Preis oder besser. (Empfohlen!)
  4. Gültigkeit (Time in Force): „Day“ (nur heute) oder „GTC“ (Good till cancelled – bis zum Widerruf).

Schritt 5: Margin und Kosten prüfen

Bevor du auf „Absenden“ klickst, solltest du die Vorschau nutzen:

  • Initial Margin: Das ist das Kapital, das tatsächlich von deinem Konto gebunden wird (der Hebel bewirkt, dass dieser Betrag deutlich geringer ist als der Gesamtwert der Position).
  • Commission: Die Gebühren, die Interactive Brokers für den Trade verlangt.
  • Position Value: Der Gesamtwert, den du bewegst (z.B. 100 Aktien à 150€ = 15.000€ Marktwert, obwohl du vielleicht nur 3.000€ Margin hinterlegst).

Schritt 6: Position überwachen und schließen

  1. Gehe in dein Portfolio.
  2. Dort siehst du deinen CFD und den aktuellen Gewinn/Verlust (P&L).
  3. Um den CFD wieder zu verkaufen, klicke auf die Position und wähle Position schließen (Close Position).

Wichtige Besonderheiten bei IBKR CFDs

  1. Keine CFDs für US-Aktien für US-Bürger: Wenn du in den USA ansässig bist, kannst du aufgrund regulatorischer Beschränkungen keine CFDs handeln. Europäische Nutzer können jedoch CFDs auf US-Aktien bei IBKR handeln.
  2. Finanzierungskosten (Overnight Fees): Da ein CFD ein gehebeltes Produkt ist, leihst du dir Geld vom Broker. Wenn du die Position über Nacht hältst, fallen kleine Zinsgebühren an (Benchmark-Zins + Aufschlag).
  3. Dividenden: Wenn du einen CFD "Long" hältst, werden dir Dividenden gutgeschrieben (abzüglich Quellensteuer). Wenn du "Short" bist, werden dir die Dividenden belastet.

Sicherheitshinweis (Disclaimer)

CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74-89 % der Privatanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld. Du solltest überlegen, ob du verstehst, wie CFDs funktionieren und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.

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