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So verbindest du dein Fidelity-Konto mit Rocket Money

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Hier ist ein detailliertes Tutorial, wie du dein Fidelity-Konto (Investments, 401k oder Brokerage) mit der Finanz-App Rocket Money verknüpfst.

Rocket Money nutzt in der Regel den Dienstleister Plaid, um eine sichere Verbindung zu deinen Finanzinstituten herzustellen. Da Fidelity eine der größten Investmentgesellschaften ist, funktioniert die Integration meist reibungslos.

Voraussetzungen

  • Ein aktives Rocket Money-Konto.
  • Deine Fidelity-Zugangsdaten (Benutzername und Passwort).
  • Zugriff auf deine Methode zur Zwei-Faktor-Authentifizierung (MFA), z. B. dein Smartphone für SMS-Codes.

Schritt-für-Schritt-Anleitung

1. Rocket Money öffnen

Starte die Rocket Money-App auf deinem Smartphone oder logge dich über den Browser am Desktop ein.

2. Zu den verknüpften Konten navigieren

  • Tippe in der App unten rechts auf das Symbol für Settings (Zahnrad) oder gehe direkt auf den Reiter Accounts.
  • Wähle die Option Linked Accounts (Verknüpfte Konten) aus.

3. Ein neues Konto hinzufügen

  • Klicke auf das Plus-Zeichen (+) oder die Schaltfläche Add Account (Konto hinzufügen).
  • Es erscheint ein Hinweis, dass Rocket Money Plaid verwendet, um deine Daten sicher zu verschlüsseln. Bestätige dies mit Continue (Weiter).

4. Nach Fidelity suchen

  • In der Suchleiste gibst du nun "Fidelity" ein.
  • Wähle aus der Liste das entsprechende Institut aus (meist einfach „Fidelity“ oder „Fidelity Investments“).
  • Hinweis: Wenn du ein spezielles NetBenefits-Konto (betriebliche Altersvorsorge) hast, achte darauf, ob ein separater Eintrag für „Fidelity NetBenefits“ erscheint, falls die Standardsuche nicht funktioniert.

5. Anmeldung bei Fidelity

  • Es öffnet sich ein sicheres Fenster von Fidelity oder Plaid.
  • Gib deinen Fidelity-Benutzernamen und dein Passwort ein.
  • Klicke auf Submit (Absenden).

6. Zwei-Faktor-Authentifizierung (MFA)

  • Aus Sicherheitsgründen wird Fidelity dir wahrscheinlich einen Bestätigungscode per SMS oder E-Mail senden oder dich bitten, die Anmeldung in der Fidelity-App zu bestätigen.
  • Gib den Code in das vorgesehene Feld bei Rocket Money ein.

7. Konten auswählen und synchronisieren

  • Sobald die Verbindung hergestellt ist, listet Rocket Money alle unter diesem Login gefundenen Konten auf (z. B. Individual Brokerage, Roth IRA, 401k).
  • Stelle sicher, dass alle Konten markiert sind, die du tracken möchtest.
  • Klicke auf Continue oder Link.

Wichtige Tipps zur Fehlerbehebung

  • Verbindungsprobleme: Falls die Verbindung fehlschlägt, stelle sicher, dass du auf der Fidelity-Website keine ungelesenen Sicherheitsbenachrichtigungen oder Aufforderungen zur Passwortänderung hast.
  • Aktualisierung: Investmentkonten werden in Rocket Money oft nur einmal täglich aktualisiert. Wundere dich also nicht, wenn Kursschwankungen nicht sofort im Minutentakt angezeigt werden.
  • Sicherheit: Rocket Money hat keinen Zugriff auf deine tatsächlichen Logindaten; diese werden verschlüsselt über Plaid verarbeitet. Rocket Money kann nur deine Transaktionen und Kontostände lesen, aber keine Überweisungen in deinem Namen tätigen.

Dein Fidelity-Konto sollte nun in deinem Dashboard erscheinen und dein Nettovermögen (Net Worth) automatisch aktualisieren!

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