Tutorial

Leitfaden: So liest du dein Interactive Brokers Portfolio richtig

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Dieses Tutorial hilft dir dabei, die oft komplex wirkende Benutzeroberfläche von Interactive Brokers (IBKR) zu verstehen. Egal, ob du das Web-Portal, die mobile App oder die Trader Workstation (TWS) nutzt – die Logik hinter den Zahlen bleibt gleich.

Interactive Brokers bietet eine enorme Informationstiefe. Um nicht den Überblick zu verlieren, konzentrieren wir uns auf die wichtigsten Kennzahlen und Ansichten.

1. Die wichtigsten Begriffe (Glossar)

Bevor wir uns die Ansichten ansehen, musst du diese Begriffe kennen:

  • Net Liquidation Value (Netto-Liquidationswert): Das ist der Gesamtwert deines Kontos. Er gibt an, wie viel Bargeld du hättest, wenn du sofort alle Positionen zum aktuellen Marktpreis verkaufen würdest.
  • Equity with Loan Value: Dein Eigenkapital inklusive des Wertes, gegen den du Kredite (Margin) aufnehmen kannst.
  • Maintenance Margin (Mindesteinschuss): Der Betrag, den du mindestens auf dem Konto haben musst, um deine aktuellen Positionen zu halten. Sinkt dein Eigenkapital darunter, kommt es zum „Margin Call“ (Zwangsliquidation).
  • Excess Liquidity (Überfällige Liquidität): Das ist dein Puffer. Wenn dieser Wert auf Null fällt, beginnt IBKR, Positionen zu schließen.
  • Buying Power (Kaufkraft): Der Betrag, der dir für neue Käufe zur Verfügung steht (bei Margin-Konten oft ein Vielfaches deines Cash-Bestandes).

2. Portfolio-Ansicht im Web-Portal (Client Portal)

Das Web-Portal ist für die meisten Anleger am übersichtlichsten.

Schritte:

  1. Logge dich auf der IBKR-Website ein.
  2. Klicke im Menü auf „Portfolio“.

Was du dort siehst:

  • Obere Leiste: Hier stehen die oben genannten Kennzahlen (Net Liquidation, Daily P&L).
  • Positions-Tabelle:
    • Instrument: Der Name der Aktie/ETF/Option.
    • Quantity (Menge): Wie viele Anteile du hältst.
    • Avg Price (Durchschnittspreis): Zu welchem Preis du im Schnitt gekauft hast.
    • Market Price: Der aktuelle Kurs.
    • Market Value (Marktwert): Menge x aktueller Kurs.
    • P&L (Profit & Loss): Dein Gewinn oder Verlust. Hier wird unterschieden zwischen:
      • Unrealized P&L: Buchgewinne/-verluste (du hältst die Position noch).
      • Realized P&L: Bereits realisierte Gewinne (du hast schon verkauft).

3. Portfolio-Ansicht in der App (IBKR Mobile)

Die mobile App ist ideal für den schnellen Check zwischendurch.

  • Home-Screen: Zeigt dir grafisch die Performance deines Portfolios über verschiedene Zeiträume (1D, 1W, 1M, etc.).
  • Portfolio-Tab: Klicke unten auf „Portfolio“.
    • Tippe auf eine einzelne Position, um Details wie die Dividendenrendite oder die Margin-Anforderungen für genau diese Position zu sehen.
    • Du kannst die Ansicht oben rechts über das „Zahnrad-Symbol“ anpassen (z. B. um die tägliche Veränderung in Prozent anzuzeigen).

4. Die Trader Workstation (TWS) für Profis

Die TWS ist mächtig, aber unübersichtlich. Um dein Portfolio zu sehen:

  1. Klicke oben links auf den Button „Account“ (Konto).
  2. Es öffnet sich ein separates Fenster („Account Window“).
  3. Sektion „Balances“: Hier siehst du dein Cash und den Gesamtwert.
  4. Sektion „Margin Requirements“: Überprüfe hier ständig deinen „Cushion“ (Puffer), um Liquidationen zu vermeiden.
  5. Portfolio-Tab im Hauptfenster: Hier siehst du alle offenen Trades. Du kannst Spalten per Rechtsklick hinzufügen (z. B. „Realized P&L“).

5. Den Erfolg analysieren (PortfolioAnalyst)

Wenn du wissen willst, wie gut du im Vergleich zum Markt (z. B. S&P 500) abschneidest:

  1. Gehe im Web-Portal auf Performance & Berichte -> PortfolioAnalyst.
  2. Erstelle einen „Snapshot“-Bericht.
  3. Hier siehst du die Time-Weighted Return (TWR) – also deine tatsächliche Performance bereinigt um Ein- und Auszahlungen.

Profi-Tipps für Anfänger:

  • Währungsumrechnung: Wenn du US-Aktien mit Euro kaufst, achte auf die Währungskomponente. IBKR führt oft zwei Konten (z. B. ein EUR- und ein USD-Segment). Ein negativer Cash-Bestand in USD bedeutet, dass du Aktien auf Kredit (Margin) gekauft hast, auch wenn du genug EUR hast!
  • Spalten anpassen: Jede Ansicht bei IBKR lässt sich anpassen. Füge immer die Spalte „Daily P&L %“ hinzu, um zu sehen, welche Aktie heute deinen Depotwert am stärksten bewegt.
  • Berichte für die Steuer: Unter Performance & Berichte -> Kontoauszüge -> Aktivität kannst du dir für jedes Jahr einen Bericht ziehen, der alle Dividenden und Verkäufe sauber auflistet.

Fazit: Lass dich von der Fülle an Zahlen nicht abschrecken. Der wichtigste Wert für dein langfristiges Vermögen ist der Net Liquidation Value, während die Excess Liquidity dein Sicherheitsnetz für das Risikomanagement ist.

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