Wie kann ich meinen Freistellungsauftrag bei Onvista ändern?
- Was ist ein Freistellungsauftrag bei Onvista?
- Warum sollte man den Freistellungsauftrag ändern?
- Wie funktioniert die Änderung des Freistellungsauftrags bei Onvista?
- Gibt es Alternativen zur Online-Änderung?
- Worauf sollte man bei der Änderung achten?
Wenn Sie bei Onvista ein Depot oder ein Konto besitzen und dort einen Freistellungsauftrag eingerichtet haben, kann es notwendig sein, diesen im Laufe der Zeit anzupassen oder zu ändern. Ein Freistellungsauftrag legt fest, bis zu welchem Betrag Ihre Kapitalerträge steuerfrei bleiben. Falls sich Ihre persönlichen Umstände ändern, etwa durch eine Heirat oder ein gestiegenes Einkommen, sollten Sie Ihren Freistellungsauftrag entsprechend anpassen, um die steuerlichen Vorteile optimal zu nutzen.
Was ist ein Freistellungsauftrag bei Onvista?
Ein Freistellungsauftrag ist eine Anweisung an Ihre Bank oder Ihren Broker – in diesem Fall Onvista – Kapitalerträge bis zu einem bestimmten Betrag von der Abgeltungsteuer freizustellen. Die typische Freistellungsgrenze in Deutschland liegt derzeit bei 1.000 Euro für Singles und 2.000 Euro für Ehepaare. Innerhalb dieses Betrags werden Ihre Zinserträge, Dividenden oder Gewinne aus Wertpapierverkäufen nicht automatisch versteuert.
Warum sollte man den Freistellungsauftrag ändern?
Es gibt verschiedene Gründe, weshalb Sie Ihren Freistellungsauftrag bei Onvista anpassen möchten. Beispielsweise bei einer Änderung Ihrer persönlichen Lebenssituation, wie Heirat oder Scheidung, kann sich die gemeinsame oder individuelle Freistellungsgrenze verändern. Auch bei Änderungen Ihrer Anlagestrategie oder wenn Sie mehrere Depots bei verschiedenen Banken haben, sollten Sie Ihre Freistellungsaufträge insgesamt optimal verteilen. Somit vermeiden Sie eine mögliche Doppelbesteuerung oder eine zu hohe Bemessungsgrundlage für die Abgeltungsteuer.
Wie funktioniert die Änderung des Freistellungsauftrags bei Onvista?
Um den Freistellungsauftrag bei Onvista zu ändern, loggen Sie sich zunächst in Ihr Kundenkonto ein. In der Regel finden Sie im Bereich Depot oder Steuerliche Einstellungen eine Option Freistellungsauftrag. Dort können Sie die Höhe Ihres bereits bestehenden Freistellungsauftrags einsehen und bearbeiten. Sobald Sie Ihre neuen Angaben eingegeben haben, speichern Sie diese ab. Die Änderung gilt ab dem Zeitpunkt der Aktualisierung und wird in der Steuerabrechnung entsprechend berücksichtigt.
Gibt es Alternativen zur Online-Änderung?
Falls Sie Schwierigkeiten haben, den Freistellungsauftrag online zu ändern, können Sie sich auch direkt an den Kundenservice von Onvista wenden. Hier ist es möglich, den Antrag auf Änderung auf dem Postweg einzureichen oder telefonisch Hilfestellung zu erhalten. Das Formular für die Änderung des Freistellungsauftrags steht oftmals auch zum Download auf der Webseite von Onvista bereit und kann nach dem Ausfüllen per Post eingesendet werden.
Worauf sollte man bei der Änderung achten?
Beim Anpassen des Freistellungsauftrags ist es wichtig, die Gesamtfreibeträge bei mehreren Banken im Blick zu behalten, da sich diese nicht summieren lassen. Werden die Freibeträge überschritten, erfolgt eine automatische Steuerabführung durch Onvista. Zudem sollten Sie sicherstellen, dass die vorgenommenen Änderungen korrekt und vollständig sind, um spätere Korrekturen oder Nachzahlungen zu vermeiden. Bei Unsicherheiten empfiehlt es sich, einen Steuerberater hinzuzuziehen.